PEP — politicky exponovaná osoba
Osoba ve významné veřejné funkci, u které předpisy AML vyžadují zvýšenou péči.
Co to je
Politicky exponovaná osoba (PEP) je podle legislativy AML osoba, která zastává nebo v minulosti zastávala významnou veřejnou funkci — člen vlády, poslanec, soudce vyššího soudu, člen orgánu centrální banky, vedení státního podniku. Do kategorie patří i osoby blízké a spřízněné.
Co z toho zjistíte
- Zda osoba zastává nebo zastávala veřejnou funkci a jakou
- Období výkonu funkce
- Vazby na obchodní společnosti, ve kterých je statutárem nebo společníkem
Proč na tom due diligence stojí
Status PEP není obvinění ani překážka obchodu — je to spouštěč zvýšené péče. Povinné osoby musí u PEP zjišťovat původ majetku a vztah schválit na vyšší úrovni řízení. Nezjištěná PEP ve struktuře protistrany je proto typický nález při kontrole regulátora.
Jak to číst
Seznamy PEP jsou z povahy věci neúplné a citlivé na shodu jmen, zejména u běžných jmen. Každý zásah ověřte proti datu narození a funkčnímu období a rozhodnutí zdokumentujte.
Související pojmy
Restriktivní opatření popisují Sankční seznamy, povinnosti AML a KYC.
Související pojmy
- Sankční seznamy — Oficiální seznamy osob a subjektů, vůči kterým platí restriktivní opatření.
- AML a KYC — Zákonné povinnosti identifikovat klienta a prověřit původ prostředků.
- Skutečný majitel — Fyzická osoba, která firmu v konečném důsledku vlastní nebo ovládá.
- Screening portfolia — Opakované prověření celého seznamu partnerů proti rizikovým zdrojům.
Slovník pojmů
Registrace · Přihlášení