Screening — hromadné prověřování portfolia
Opakované prověření celého seznamu partnerů proti rizikovým zdrojům.
Co to je
Screening je dávkové prověření seznamu subjektů — dodavatelů, klientů, akcionářů — proti sankčním seznamům, seznamům PEP a rizikovým registrům. Na rozdíl od jednorázové prověrky se opakuje v pravidelném cyklu.
Co screening přinese
- Seznam zásahů s typem shody (identifikátor, přesné jméno, jméno a datum narození)
- Rozhodnutí o každém zásahu — potvrzený, falešná shoda, k dohledání
- Záznam o tom, kdo a kdy rozhodl
- Doklad o provedené prověrce pro potřeby kontroly
Proč na tom due diligence stojí
Riziko nevzniká při podpisu, ale během trvání vztahu. Screening je jediný způsob, jak u stovek partnerů zachytit změnu — nový sankční zápis, konkurz, změnu vlastníka — aniž by to někdo musel ručně kontrolovat.
Jak s výsledky pracovat
Vyhodnocení zásahu je stejně důležité jako jeho nalezení. Falešná shoda musí být zdokumentovaná i s důvodem, jinak se v dalším cyklu objeví znovu a tým ji bude řešit opakovaně. Nevyhodnocený zásah je při kontrole horší nález než zásah zamítnutý s odůvodněním.
Související pojmy
Průběžné sledování změn popisuje Monitoring protistran, regulační rámec AML a KYC.
Související pojmy
- AML a KYC — Zákonné povinnosti identifikovat klienta a prověřit původ prostředků.
- Sankční seznamy — Oficiální seznamy osob a subjektů, vůči kterým platí restriktivní opatření.
- PEP — Osoba ve významné veřejné funkci, u které předpisy AML vyžadují zvýšenou péči.
- Monitoring protistran — Průběžná upozornění na změny v registrech u sledovaných subjektů.
Slovník pojmů
Registrace · Přihlášení