Sankční seznamy — EU FSF, OFAC SDN, OSN a UK HMT
Oficiální seznamy osob a subjektů, vůči kterým platí restriktivní opatření.
Co to je
Sankční seznamy vydávají přímo regulátoři: Evropská unie (Financial Sanctions Files), americký OFAC (Specially Designated Nationals), Rada bezpečnosti OSN a britské HM Treasury. Každý seznam má vlastní právní režim a vlastní rozsah působnosti.
Co z nich zjistíte
- Zda je osoba nebo subjekt předmětem restriktivních opatření
- Sankční program a právní akt, na jehož základě byl zápis proveden
- Identifikátory zápisu — datum narození, adresy, alternativní přepisy jmen
- Historické zápisy a jejich zrušení
Proč na tom due diligence stojí
Sankční prověrka není volitelná — vyplývá přímo z předpisů a její porušení má trestněprávní i bankovní důsledky. Klíčové je prověřovat nejen samotnou protistranu, ale i její vlastníky a statutáry: sankce na fyzickou osobu se při kvalifikovaném podílu přenáší i na společnosti, které ovládá.
Jak to číst
Shoda jména není zásah. Rozlišujte typ shody: přesná shoda identifikátoru (IČO, datum narození) má jinou váhu než podobnost jména, která vyžaduje ruční vyhodnocení a zdokumentované rozhodnutí o falešné shodě.
Související pojmy
Politicky exponované osoby popisuje PEP, postup prověřování Screening portfolia.
Související pojmy
- PEP — Osoba ve významné veřejné funkci, u které předpisy AML vyžadují zvýšenou péči.
- AML a KYC — Zákonné povinnosti identifikovat klienta a prověřit původ prostředků.
- Screening portfolia — Opakované prověření celého seznamu partnerů proti rizikovým zdrojům.
- Debarment — Seznamy subjektů vyloučených z projektů financovaných rozvojovými bankami.
Slovník pojmů
Registrace · Přihlášení